Бесплатная консультация юриста Круглосуточный прием заявок

Бесплатная консультация

С белого листа Центральный Банк РФ сказал о новых схемах обналичивания

Обнальщики стали интенсивно применять схемы с исполнительными листами и с депозитными счетами нотариусов.

По данным Центробанка РФ, в первой половине 2020 года на них пришлось выше сорока процентов операций по снятию наличных через счета физических лиц.

До этого похожие методы были применены для вывода средств за границу. В случае со схемой с исполнительными документами зарубежная компания-пустышка взыскивает через суд липовый долг с российской компании и тем самым добивается «чистоты» происхождения средств — деньги переводятся не напрямую из компании в компанию, а через службу судебных приставов.

В изменения этой схемы, которую стали применять обнальщики, одной из сторон выступает физическое лицо. Банки при всем этом не вправе мешать выполнению решений суда.

Для недопущения использования исполнительных документов для обналичивания со стороны регулятора нужна разработка специального порядка работы с такими клиентами, предоставления банкам механизма отказа в выполнении документов при подозрении в сомнительности, говорит представитель банка «Открытие».

Расходы при оформлении вступления в наследство

«Нужно проведение работы и с некоторыми нотариусами, которые часто оформляют документы по фиктивным схемам», — говорят в банке.

Всего через выдачи гражданам обнальщики сняли 27 миллиардов рублей (семьдесят два процента всех обналиченных за шесть месяцев средств). Без учета новых схем общий размер обналичивания сократился в 1,4 раза.