Каждый бизнес в какой-то момент сталкивается с необходимостью взыскать просроченную дебиторскую задолженность. Если у владельца бизнеса нет постоянного юридического сопровождения, эти заботы обычно ложатся на плечи бухгалтеров компании.

Однако для успешного взыскания задолженности важно учитывать правовые аспекты. Это поможет быстро и эффективно получить деньги. От правильно построенного алгоритма взыскания может зависеть положение компании на рынке, особенно в текущих экономических условиях.

1. Этапы работы с дебиторской задолженностью.

Обычно работа с дебиторской задолженностью делится на два основных этапа:

1. Досудебная работа — это попытки добиться от контрагента добровольной оплаты задолженности. В случаях, предусмотренных законом или договором, обязательно соблюдение претензионного или иного досудебного порядка урегулирования спора (части 5 статьи 4 Арбитражного процессуального кодекса РФ, пункт 3 статьи 132 Гражданского процессуального кодекса РФ, часть 3 статьи 4 Кодекса административного судопроизводства РФ).
2. Судебное взыскание — это процесс, который начинается, когда должник не производит оплату в разумные сроки, несмотря на все попытки достичь компромисса.

Важно понимать, что от того, насколько эффективно будет проведена досудебная работа с должником, зависит очень многое. Для бизнеса гораздо выгоднее найти компромисс с партнёром, чем тратить время и деньги на долгие судебные разбирательства.

Поэтому необходимо тщательно проработать вопрос задолженности и составить пошаговый план работы. Этот план будет полезен как при переговорах с должником, так и во время судебного процесса.

2. Собираем доказательства наличия задолженности.

На этом этапе необходимо изучить все документы, подтверждающие наличие дебиторской задолженности: договоры, счета-фактуры, акты выполненных работ или услуг и другие документы.

Если в компании хорошо налажен документооборот, то сбор доказательной базы для взыскания дебиторской задолженности будет простым процессом. Однако нельзя допускать путаницы в документах или работать с контрагентами на основе устных договорённостей. Даже если партнёр, с которым вы планируете сотрудничать — ваш родственник, друг или хороший знакомый, соблюдение всех формальностей покажет ваш профессионализм и ответственность.

Если же контрагент не хочет подписывать документы или постоянно откладывает подписание, ссылаясь на занятость, стоит задуматься о целесообразности сотрудничества.

3. Анализируем состояние должника.

Чтобы понять, есть ли у должника активы для погашения задолженности, необходимо проанализировать его текущее финансовое состояние, активы, показатели доходности и позиции на рынке.

Если анализ деятельности должника выявил проблемы в бизнесе, то наилучшим решением будет инициировать процедуру банкротства. Это позволит взыскать долг за счёт реализации имущества должника на торгах.

Кроме того, понимание внутренних проблем компании-должника может быть полезно при проведении переговоров с ним. Это поможет найти возможные пути выхода из сложившейся ситуации.

4. Проводим переговоры.

Прежде чем начинать переписку с угрозами судебного разбирательства, важно провести переговоры с должником.

Узнайте у должника, почему возникла просрочка платежей. Предложите ему несколько вариантов решения проблемы. Например, можно предложить рассрочку или отсрочку исполнения обязательств по договору. Это один из лучших способов разрешить ситуацию с просроченной задолженностью. Взыскание долга через суд или участие в процедуре банкротства могут привести к дополнительным расходам для должника.

Решение пойти навстречу должнику и предоставить ему некоторую гибкость в выплате задолженности может стать основой для дальнейшего успешного и взаимовыгодного сотрудничества.

5. Закрепляем договоренности на бумаге.

Переговоры прошли успешно, и вы достигли соглашения о новых условиях взаиморасчётов.

Очень важно оформить это соглашение в виде дополнительных документов. Они будут служить подтверждением достигнутых договорённостей как для вас, так и для вашего партнёра.

Эти документы помогут вам в случае, если оплата по новым условиям не будет поступать вовремя или вообще не будет производиться. Они также защитят ваши интересы как кредитора.

6. Направляем должнику досудебную претензию.

Если должник не отвечает на звонки или во время переговоров не удаётся достичь соглашения, необходимо соблюсти процедуру досудебного взыскания долга и направить должнику письменную претензию.

7. Обращаемся в суд.

Согласно статье 35 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, иск подаётся в арбитражный суд субъекта РФ по месту жительства или нахождения ответчика.

В соответствии с частью 4 статьи 36 АПК РФ, иск, связанный с договором, в котором указано место его исполнения, можно подать в арбитражный суд по месту исполнения этого договора.

Если в течение месяца вы не получили ответ на претензию, смело обращайтесь в суд. Проведённый ранее анализ финансового состояния должника поможет вам решить, стоит ли взыскивать долг в арбитражном суде или лучше подать заявление о банкротстве должника.

Судебное разбирательство по взысканию дебиторской задолженности может занять от четырёх до восьми месяцев (в зависимости от того, будет ли должник затягивать процесс). Процедура банкротства длится значительно дольше и обычно занимает несколько лет.

8. Получаем исполнительный лист и передаем его в службу судебных приставов.

После того как суд вынес решение о взыскании задолженности, необходимо получить исполнительный лист. Его следует передать в службу судебных приставов или самостоятельно узнать об открытых расчётных счетах должника в налоговой инспекции. Затем исполнительный лист нужно предъявить в банк.

После этого судебный пристав возбудит исполнительное производство. Если на счёте должника есть средства, они будут списаны в пользу взыскателя.

Важно контролировать работу судебных приставов и проверять, выполняются ли все необходимые процедуры в срок. Это поможет обеспечить быстрое исполнение решения суда.

9. Самое главное — превентивная защита.

Самый важный момент в работе с дебиторской задолженностью — не допускать просрочек. Поэтому так важно ответственно подходить к выбору контрагентов.

Чтобы избежать необходимости взыскания, нужно своевременно проверять показатели компании и её место на рынке. Если есть проблемы, добросовестный контрагент сам сообщит о них и предложит компромиссное решение.

Начиная работу с новым партнёром или клиентом, обязательно проверяйте данные о юридическом лице в одной из картотек для проверки контрагентов.

Вот четыре основных показателя, на которые стоит обратить внимание:

1. Дата регистрации компании. Важно, чтобы дата регистрации совпадала с заявлениями контрагента. Если нет, нужно уточнить информацию о юридическом лице, от имени которого предполагаемый контрагент действовал ранее.
2. Показатели доходности компании. Если расходы компании превышают доходы, могут возникнуть сложности с выплатой долгов.
3. Отсутствие задолженностей перед налоговыми органами. Добросовестный контрагент не будет допускать просрочек обязательных платежей по налогам и сборам.
4. Участие в судебных процессах. Это яркий показатель работы компании, который может дать больше информации, чем сотни отзывов клиентов и партнёров. Если к компании в разное время подавалось много однотипных исков, это может говорить о её недобросовестности в работе.