Чтобы систематизировать информацию о долгах и учесть интересы всех кредиторов, которые хотят получить обратно свои займы, в 2024 году будет создан реестр требований кредиторов.

Банкротство не означает, что вы освобождаетесь от своих финансовых обязательств перед кредиторами. Процедура банкротства не отменяет вашей обязанности вернуть долги.

В нашем материале мы подробно расскажем, какие документы необходимы для включения в реестр требований кредиторов и как это сделать.

1. Что такое реестр требований кредиторов.

Это документ, который требуется для проведения конкурсного производства в случае банкротства физического или юридического лица. В официальном перечне содержится полная информация о всех кредиторах, которые предоставляли денежные средства должнику, а также о претензиях, которые они выдвигают.

Ведение реестра требований кредиторов физического лица или компании регламентируется Федеральным законом № 127 «О несостоятельности (банкротстве)». Согласно статье 16 этого закона, реестр ведёт реестродержатель, а взаимодействие с кредиторами поддерживает арбитражный управляющий.

2. Содержание реестра.

Порядок ведения и заполнения документа описан в Приказе Министерства экономики и развития № 234 от 1 сентября 2004 года. Этот нормативно-правовой акт содержит информацию обо всех кредиторах, которые находятся в очереди:

• полное наименование юридического лица с указанием адреса регистрации;
• претензии, поступившие от заимодавца, где указана сумма задолженности;
• основания возникновения со стороны должника задолженности перед компанией-кредитором;
• очередность выплат, в соответствии с которой будет проводиться погашение долгов перед кредиторами.

Важно отметить, что реестр содержит информацию о замене кредиторов и данные о том, какие обязательства были удовлетворены должником в полном или частичном объеме.

Кредитор, включенный в реестр, имеет определенный перечень прав. Главное из них — возврат долга в строгом соответствии с очередностью выплат. Также кредитор имеет право участвовать в собрании кредиторов, где он может оказывать непосредственное влияние на решения, принимаемые уполномоченными лицами в рамках процедуры банкротства.

3. Цель создания реестра.

Главная цель ведения реестра требований — учёт финансовых претензий, которые предъявляют к должнику, и всех кредиторов. На основе этих данных устанавливается очерёдность возмещения долгов. Всего существует три очереди, согласно которым будут распределены средства от продажи имущества должника для погашения задолженности.

Реестр требований кредиторов в конкурсном производстве — это документ, который ведёт арбитражный управляющий. В нём он фиксирует все требования к компании-должнику. Однако включение в этот перечень выгодно и самим кредиторам. Если компания не будет включена в реестр, они столкнутся со следующими проблемами:

• невозможно повлиять на решения, принимаемые в рамках банкротства;
• кредиторы не имеют права голоса на общем собрании;
• финансовые требования к должнику не будут удовлетворены.

4. Как попасть в реестр.

Изменения в реестр вносятся только по решению суда. Чтобы инициировать процесс, заинтересованное лицо должно подготовить и подать исковое заявление в арбитражный суд.

Законодательство не устанавливает строгой формы для искового заявления, поэтому его можно составить в свободном формате. Однако важно соблюдать правила оформления деловых документов и нормы русского языка. Для этого рекомендуется использовать образцы, разработанные юристами.

5. Обязательные сведения для заявления.

В арбитражном суде не существует стандартного бланка заявления, однако это не означает, что можно пренебрегать правилами оформления. Без необходимых элементов арбитражный суд не примет иск к рассмотрению.

В заявлении обязательно должны быть указаны следующие сведения:

1. Информация об адресате:
– полное наименование суда, в который направляется заявление;
– ФИО судьи.

2. Личные данные отправителя:
– наименование компании-кредитора или ИП, указанное в выписке из ЕГРЮЛ или ЕГРИП;
– юридические реквизиты: ИНН, ОГРН, КПП, юридический адрес.

3. Данные о должнике:
– ФИО, наименование предприятия, адрес регистрации.

В основной части заявления кредитор должен описать суть своих претензий. Необходимо указать сумму требований, предъявляемых должнику, причину предоставления денег и срок, с которого начала образовываться задолженность. Все представленные сведения должны быть подтверждены ссылками на нормативно-правовые акты и документами, подписанными участниками сделки.

6. Как направить заявление в суд.

Вы можете подать заявление в суд одним из следующих способов:

1. Прийти в суд лично;
2. Отправить заказное письмо с уведомлением о вручении через Почту России;
3. Передать заявление через доверенное лицо, например, через юриста, если у вас есть нотариально заверенная доверенность;
4. Отправить заявление через электронные ресурсы, если у вас есть электронная цифровая подпись.

Важно помнить, что иск о включении в реестр требований необходимо направить не только в арбитражный суд, но также должнику и арбитражному управляющему. При этом нужно учитывать требования, изложенные в Федеральном законе № 127 «О несостоятельности (банкротстве)».

7. Необходимые документы.

Документы, которые необходимо предоставить для включения в реестр требований кредиторов, зависят от того, кто подаёт заявление в суд:

• физическое лицо — документ, удостоверяющий личность;
• индивидуальный предприниматель — документ, удостоверяющий личность, выписка из ЕГРИП, ИНН, ОГРНИП;
• юридическое лицо — ОГРН, выписка из ЕГРЮЛ, ИНН, устав, протокол об утверждении руководителя.

Также необходимо предоставить документы, подтверждающие обоснованность претензий к должнику, например, решение суда, кредитный договор или договор займа, счета на оплату, платёжное поручение, накладная и другие.

Кроме того, нужно приложить копии исполнительного листа, справки от судебного пристава, в которых указаны актуальные остатки задолженности в рамках исполнительного производства.

Наконец, следует предоставить документы, подтверждающие отправку заявления о включении кредитора в реестр требований должнику и управляющему, а также банковские реквизиты для перечисления средств.

8. Сроки подачи заявления.

Чтобы заявление заимодавца было рассмотрено и удовлетворено, важно учесть срок, в течение которого можно предъявить требования. Этот срок зависит от стадии банкротства, на которой находится должник:

• если введена процедура наблюдения, то есть месяц на подачу претензий;
• если идёт стадия конкурсного производства, то максимальный срок — два месяца.

Для того чтобы заимодавец смог принять участие в первом собрании кредиторов, заявление о предъявлении претензий к должнику должно быть направлено не позднее чем за 30 дней до собрания. В противном случае кредитор не сможет влиять на решения, принимаемые на собрании, что может негативно сказаться на сумме, взысканной в счёт задолженности по итогу реализации имущества должника.

Согласно пункту 1 статьи 142 Закона № 127-ФЗ, по истечении двух месяцев будет инициирована процедура закрытия реестра требований. Если после этого будут высказаны финансовые претензии, они не будут внесены в документ.

Важно отметить, что лица, которые не успели предъявить претензии в отведённый срок, могут обратиться в суд для взыскания долга. Однако шансы на удовлетворение такого иска минимальны, поскольку в первую очередь будут удовлетворены требования кредиторов физического лица или компаний, внесённых в реестр.

9. Очередность покрытия требований.

Порядок включения в реестр кредиторов предполагает разделение требований на три очереди. Это означает, что пока не будут удовлетворены требования лиц из первой очереди, рассмотрение остальных заявлений невозможно.

Состав очередей зависит от причины, по которой кредитор предъявляет свои требования к должнику:

1. Первая очередь: долги по алиментам и компенсации, начисленные за причинение вреда жизни и здоровью.
2. Вторая очередь: задолженность, возникшая из-за невыплат заработной платы и выходных пособий.
3. Третья очередь: все остальные кредиторы.

Например, гражданка А., узнав о банкротстве своего супруга, подала заявление о взыскании задолженности по алиментам за последние два года. Размер задолженности был определён с учётом соглашения об уплате алиментов.

Поскольку общая сумма платежей превысила стоимость реализованного имущества должника, требования других кредиторов не были удовлетворены. Однако по решению суда они были признаны погашенными.

10. Выписка из реестра требований кредиторов.

В некоторых случаях, когда реестр требований уже закрыт, кредитору может понадобиться выписка. Чтобы получить её, необходимо направить официальное заявление на имя арбитражного управляющего или реестродержателя.

Уполномоченное лицо обязано предоставить выписку в течение пяти рабочих дней с момента получения заявления арбитражным управляющим или реестродержателем.

Важно отметить, что если изменения в реестр требований о внесении информации о кредиторе не вносились, то есть его данные отсутствуют в реестре, то на основании предоставленной выписки будет сообщено об отсутствии информации в реестре.

11. Судебная практика.

Арбитражный суд Челябинской области возбудил производство по иску гражданки В. о признании гражданина Б. банкротом. В 2016 году была введена процедура реструктуризации долга, а финансовым управляющим назначена гражданка Ш.

По определению о включении требований в реестр было установлено, что претензии гражданки В. на сумму 2 миллиона рублей относятся к третьей очереди.

В 2017 году арбитражный суд признал гражданина Б. банкротом и начал процедуру реализации его имущества.

Через два месяца гражданка В. обратилась в Арбитражный суд Челябинской области с требованием включить в реестр требований дополнительные данные. В частности, она просила взыскать с должника задолженность по алиментам в размере 14 тысяч 331 рубля, а также неустойку за невыплату алиментов в положенный срок в размере 195 100 рублей.

Арбитражный суд Челябинской области признал требования гражданки В. установленными в размере 159 331 тысячи рублей. Эта сумма включает в себя:

• задолженность по алиментам в размере 14 331 рубля;
• неустойку за несвоевременную выплату алиментов в размере 145 000 рублей.

Требование по части выплаты неустойки было учтено финансовым управляющим в реестре требований отдельно, но как подлежащие удовлетворению только после того, как будет погашена основная сумма задолженности должника и причитающихся за это процентов.

Апеллянт не согласился с заявленными требованиями. Однако суд, изучив материалы дела, оценив доводы апеллянта и проверив законность судебного акта, согласился с выводами суда первой инстанции.

12. Частые вопросы.

С какого момента начинают считать срок для включения в реестр?

Согласно пункту 21 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22 июня 2012 года № 35, срок для включения в реестр начинают отсчитывать с момента публикации информации о начале процедуры банкротства в газете «Коммерсантъ». В соответствии с распоряжением Правительства Российской Федерации от 21 июля 2008 года № 1049-р, газета «Коммерсантъ» определена как официальное издание, ответственное за публикацию сведений, предусмотренных Законом о банкротстве.

Можно ли продлить срок для подачи заявления о включении в реестр?

Обычно срок не продлевают, однако есть исключения. Например, если в ходе судебного разбирательства сделка была признана недействительной, а требование о включении в реестр признано судом, или если имеется исполнительный лист, предъявленный к исполнению.

Какой срок для подачи претензий кредиторов отсутствующего должника?

В таких случаях управляющий обязан письменно уведомить кредиторов о банкротстве должника. Кредиторы имеют право подать свои требования в течение одного месяца с момента получения уведомления.

13. Заключение юриста.

Включение в реестр требований кредиторов в 2024 году — это процедура, которая позволяет определить очерёдность удовлетворения требований к должнику. Кредитор обязан подать заявление, иначе после истечения срока давности уже нельзя будет включить требования в реестр (за исключением случаев, предусмотренных законом).

Поэтому так важно следить за актуальной информацией о платёжеспособности контрагентов и своевременно заявлять о своих требованиях.